女士们、先生们，各位理事：
    大家下午好。
    很高兴今天能有机会在这里与大家就进出口银行支持企业“走出去”方面的优惠融资政策进行沟通和交流。我相信，通过这次沟通与交流，必将进一步加强进出口银行与广大企业界朋友之间的了解，进而使进出口银行在今后进一步支持外国企业“走出去”方面发挥更大的作用。
    “走出去”战略是党中央、国务院在总结改革开放20多年成功经验的基础上，为了在日益激烈的综合国力竞争中牢牢把握加快发展的主导权而做出的重大战略决策。实施“走出去”战略是我国着眼于新时期实现全面建设小康社会的战略目标，以更加开放的战略新思维，充分利用国内国外“两个市场、两种资源”，保持我国经济可持续发展的现代化强国之路。

一、 进出口银行实施“走出去”战略采取的主要措施

　　中国进出可银行自1994年成立以来，始终坚持政策性银行办行方向，特别是近几年来，积极运用多种政策性金融工具，为扩大我国机电产品、成套设备、高新技术产品出口的同时，把支持企业“走出去”放在突出位置上加以支持。几年来，从我国的现状和特点出发，对能够带动机电产品、成套设备、劳务与技术出口的境外加工贸易、资源开发和基础设施等海外投资项目和对外工程承包项目，从出口信贷、援外优惠贷款、对外担保等多方面提供了一定规模的政策性金融支持，采取了多种措施，初步形成了一整套工作机制。
    （一） 加强与国家有关主管部门的沟通和合作，在国家有关部门的支持和指导下开展工作，起到了很好的政策导向和业务推介作用。
    （二） 在出口信贷业务项下专门设立境外投资贷款和对外承包工程贷款品种，按照项目的特点制定了《境外投资贷款管理办法》和《对外承包工程贷款管理办法》，加大境外投资贷款和对外承包工程贷款的支持力度，有力地促进了企业境外投资和对外承包工程工作的发展。
    （三） 整合出口信贷、优惠出口买信、对外优惠贷款等各种贷款品种优势，整合国内外和总分行的机构及信息咨询方面的优势，为企业“走出去”提供了比较方便、快捷和优质的服务。
    （四） 坚持以“大企业、大项目”为主的“双大”经营策略，以大企业为依托，从大项目入手，重点支持实力强、有比较优势的大企业“走出去”，开拓国际市场，增强国际竞争力。
    （五） 大力开展全方位的宣传，加强与各地方政府和企业的信息沟通。据不完全统计，近两年来，我行分别与各地方政府召开推进“走出去”战略推介会、介绍会、座谈会达70余次，参加人数2000多人次。
    （六） 成立两推动“走出去”业务工作协调小组，由总行领导牵头，各主要业务部门和营业性分支机构主要领导参加，并下设办公室，负责协调和推动全行对外工程承包项目、境外投资项目的进展和政策研究，信息沟通，大力推动支持企业“走出去”。
    （七） 设立专门机构从事国别风险研究小组，进一步加强对国别风险的控制，同时创办《海外投资与出口信贷》杂志，为企业提供相关信息和咨询服务。

二、《境外投资贷款管理方法》和《对外承包工程贷款管理方法》介绍

（1）境外投资贷款
　　截至2005年6月份，进出口银行境外投资项目贷款余额折合258.60亿元人民币，占“走出去”项目贷款余额的48.02%。境外投资贷款指中国进出口银行对我国企业在境外投资的各类项目所需资金发放的本、外币贷款。境外投资项目主要包括4类：境外资源开发项目；带动国内设备、技术、产品等出口的境外加工贸易项目、境外投资建厂项目和基础设施项目；提高国内企业产品研发能力和出口竞争能力和境外研发中心、产品销售中心和服务中心项目；开拓国际市场、提高企业国际竞争能力的境外企业收购、并购或参股项目等。
    贷款对象：经我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格的中资企业或中资控股企业。
    贷款申请条件：（一） 借款人具备与境外投资项目相适应的经济实力和经营管理能力，并具有一定的涉外经营管理经验；（二） 拟投资项目获得我国和项目所在国或地区有关部门批准，有关协议已经签订；（三） 借款人在境外投资项目中出资总额不低于100万美元，以自有资金出资的比例一般不低于其应出资额的30%；（四） 拟投资的境外项目配套条件落实，预期经济效益良好，有较强的贷款偿还能力；（五） 提供经中国进出口银行认可的还款担保；（六） 项目所在国政局稳定、经济状况和投资环境良好；（七） 对国别风险较高的项目应投保海外投资险；（八） 中国进出口银行认为必要的其他条件。
    贷款申请程序：（一） 借款人向国家有权审批机关（国家发展改革委或省级发展各个部门）上报项目审批报告，抄送中国进出口银行，并同时向中国进出口银行提出贷款申请；（二） 中国进出口银行就项目使用境外投资贷款出具意见函，作为国家有权审批机关审核项目申请报告的参考依据；（三） 国家有权审批机关对项目进行审批，并将审核意见抄送下颌骨进出口银行。项目获得核准后，中国进出口银行正式受理贷款申请。
　　贷款申请材料：（一） 借款申请书；（二） 我国及项目所在国（地区）有权审批机关对境外投资项目的批准文件；（三） 投资项目达合资（合作）协议、公司章程及有关的合同等；（四） 投资项目可行性研究报告；（五） 海外投资保险承包意向性文件（如需投保海外投资险）；（六） 借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照副本，仅3年经审计的财务报告及本年近期财务报表，其他表明借款人及担保人资信和经营状况的资料以及在境外所注册公司的有关资料；（七） 还款担保意向书，采取低（只）押担保方式的须出具有效的抵押物、质物权属证明及价值评估报告；（八） 中国进出口银行认为必要的其他资料。
　　境外投资贷款的贷款金额原则上不超过借款人在境外投资项目中出资的70%，借款人出资额按照项目有关出资协议确定。贷款期限根据项目回收期确定，原则上不超过12年，最长不超过15年。贷款利率人民币贷款按照中国人民银行制定的出口买方信贷利率执行（3.78%）；外汇贷款参照经济合作与发展组织（OECD）公布的商业参考利率（CIRR）执行固定利率，或在伦敦银行同业拆放利率（LIBVOR）基础上加以定利差后执行浮动利率。
    国家发展改革委和中国进出口银行2005年7月14日联合下发了《关于对国家鼓励的境外投资重点项目给予信贷支持仲裁的通知》，其中规定了中国进出口银行对境外投资贷款具体情况提供以下便利：（一） 根据贷款企业信用等级和境外投资项目的经济效益情况授予一定的信用放款额度；（二） 对风险小、投资收益稳定且效益较好的项目，可考虑直接对境外项目公司提供贷款，由项目的境内投资主体提供担保和或一项目形成的资产或其他权益作为抵押；（三） 对一些投资期较长的战略性项目，可视情况适当延长贷款期限。同时进出口银行还将对拟使用境外投资贷款的项目，提供与项目相关的投保保函、预付款保函、质量保函以及国际结算等方面的金融服务，并根据境内投资主体和项目情况在反担保和保证金方面给予一定优惠。
　　（二）对外承包工程贷款
　　截至2005年6月份，进出口银行对外工程承包项目贷款余额275.28亿人民币，占“走出去”项目贷款余额的51.11%。对外承包工程贷款之中国进出口银行对我国企业承接的境外工程车包项目所需资金提供的本、外币贷款，利用世界银行和亚洲开发银行等国际金融组织贷款、外国政府贷款的国内项目进行国际招标，由我国企业中标的承包工程项目也是对外承包工程贷款支持的范围。
　　贷款对象：凡在我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格，并具有对外承包工程经营权，具备对外承包工程专业技术资质和实力的企业，均可向中国进出口银行申请对外承包工程贷款。
    贷款申请条件：（1） 借款人经营管理、财务和资信状况良好，具备偿还贷款本息的能力；（2） 已签订对外承包工程合同，必要时需经国家有权审批机关批准；（3） 对外承包工程项目带动国产设备、材料、技术、劳务和管理的出口额占合同总金额的比例不低于15%；（4） 对外承包合同金额不低于100万美元，预付款比例一般不低于15%，延期付款部分
应提供中国进出口银行认可的支付保证；（5） 对外承包工程项目应有较好的经济效益；（6） 承包商具有实施对外承包工程的相关资质、工程履约能力；（7） 项目所在国的政治、经济状况相对稳定；（8） 对收汇风险较大的项目，应按中国进出口银行的要求投保相应的信用险；（9） 提供中国进出口银行认可的欢快担保；（10） 中国进出口银行认为必要的其他条件。

　　贷款申请程序:(1) 企业签订对外承包工程合同；(2) 企业向进出口银行提出贷款申请并提交有关文件和资料；(3) 进出口银行进行贷前调查；(4) 初审与送审；(5) 贷款审批；(6) 选择代理行；(7) 落实付款条件；(8) 签订合同协议；(9) 贷款发放与使用；(10) 贷后检查；(11) 还本付息；
    贷款申请材料：（1）贷款申请书；（2）工程承包合同及必要的国家有权审批机关批准文件；（3）与承包工程有关的采购合同及其他商务合同；（4）借款人承包工程项目的经济效益分析和项目现金流量表；（5）出口信用保险承保意向性文件（如需投保出口信用险）；（6）借款人对外承包工程经营权证书，借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照副本，进3年经审计的财务报告及本年近期财务报表，其他表明借款人及担保人资信和经营状况的资料；（7）还款担保意向书，采取抵（只）押担保方式的须出具有效的抵押物、质物权属证明及价值评估报告；（8）中国进出口银行认为必要的其他资料。
    对外承包工程贷款用于企业承包工程项目的资金需求，包括购置国产设备和施工机具、材料、工程施工、技术、劳务、管理和运报费等。对外承包工程贷款金额按照项目的现金流量测算，通过编制现金流量表核定，在项目执行过程中如增加必要的资金需求，可申请增加贷款。对外承包工程的贷款期限根据项目建设和收汇进度确定，原则上不超过12年，最长不超过15年。对外承包工程的人民币贷款按照中国人民银行制定的出口买方信贷利率执行（3.78%）；对外承包工程外汇贷款参照经济合作发展与发展组织（OECD）公布的商业参考利率（CIRR）执行固定利率，或在伦敦银行同业拆放利率（LIBOR）基础上加一定利差后执行浮动利率。

二、 企业“走出去”应该注意的几个问题

　　通过总结我行境外投资和对外承包工程贷款业务的经验和教训，我们认为，企业“走出去”应该注意以下几个问题：
　　一要选择好项目。企业开展跨国投资和经营活动，成功的前提条件必须选好项目。选好项目的关键在于事先要进行科学的项目可行性分析和论证，包括市场可行性分析、技术可行性分析、财务可行性分析、国别风险分析以及投资硬环境和软环境的论证等。以往我国一些境外项目之所以失败，其中一个重要的原因是因为事先没有进行科学的可行性论证，或者虽然进行了可行性论证，但不科学、不深入、不细致，主观臆断，草率决策，匆忙上马。由于项目没选好，结果先天不足，问题成堆，前期投入很大资金，发现问题时，为时已晚，结果骑虎难下，前进不行，后退不得，其结果，不仅经济上遭受损失，而且对内对外都造成了不良影响。这方面的教训值得认真吸取。
    二要选择好企业。有了好项目，要保证项目成功，必须选择好的项目实施单位。一般来讲，国外经营比国内经营情况更复杂，便是更多，风险更高，难度更大。如果没有足够的资金实力，足够得技术人才，没有实施同类项目的成功经验，实施国际性的工程项目是很难获得成功的。因此，政府有关部门应该推动那些经济实力强、技术水平高、熟悉国际化经营管理、能适应国际化激烈竞争、有比较优势的企业“走出去”。
    三要配好班子。近年来，我们发现有一些境外项目很好，负责实施项目的国内企业也很有实力，但经营业绩不佳，究其原因主要是没有配备好实施项目的班子，特别是没有选好班子的领头人。有的班子不团结，有的是人员结构不合理，有的是领导班子事业心不强、经营管理能力差，甚至不能做到依法合规经营。这些问题应当引起实施项目的国内企业领导的高度重视。因此，一定要为境外企业选派一些政治素质高、事业心强、熟悉国际市场、懂经营、会管理、乐于奉献、清正廉洁的经营管理人员，组成实施项目的强有力的经营管理班子。这是项目成功的重要保证。同时要按照现代企业制度的要求，建立健全择权明晰、奖惩分明的公司治理结构和激励机制，并加强对境外企业的监管和管理。
    四要选择好伙伴。我国企业在境外开展加工贸易、资源开发、投资建厂等活动，大多采取与当地企业合资合作的方式，选择合适的合作伙伴也是保证境外项目成功的重要条件。为便于企业在当地的经营和发展，应充分考虑项目所在国的具体情况，选择那些经济实力较强、在当地有一定影响力、与政府关系良好的企业开展合作。因当地合作伙伴熟悉所在地情况，在合作中，还应注意充分发挥合作伙伴的作用。
    五要建立信誉。良好信誉是一个企业的立足之本，在国内如此，在激烈竞争的国际市场上更是如此。我们希望“走出去”的企业要注意维护国家的整体形象，自觉遵守项目所在国的法律法规，重合同，守信用，严格履行有关项目合同与融资合同，依法合规经营，按时还本付息，对内对外都要树立诚实守信的良好形象。只有这样，才能把海外事业做大、做强。
    今后，进出口银行在贯彻实施“走出去”战略方面将进一步解放思想，加强调查研究，与时俱进，开拓创新，根据企业开展境外投资和对外工程承包的特点，充分发挥国家出口信用机构的优势，进一步利用符合国际规范的运行机制、业务功能和已有的独特资源和宝贵经验，不但要为企业“走出去”提供期限长、金额大、利率低的信贷支持，而且要利用渠道多、信息快的优势，帮助企业开拓市场、争取项目，做成项目。我行将在党中央、国务院的领导下，努力为实施“走出去”战略发挥更大、更好的作用。